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索引号: 003054557/201812-00352
组配分类: 规范性文件发布
发布机构: 大通区人民政府(办公室)
生成日期: 2019-03-07
发布文号: 大府办〔2018〕30号
关键词: 规范性  文件  
生效时间: 2018-12-04
废止时间: 2028-12-04
信息来源: 区政府办
发布人: 区政府办
信息名称: 大通区人民政府办公室关于印发《大通区防范打击非法集资宣传教育工作实施方案》的通知
内容概述: 现将大通区人民政府办公室关于印发《大通区防范打击非法集资宣传教育工作实施方案》的通知公布如下:

大通区人民政府办公室关于印发《大通区防范打击非法集资宣传教育工作实施方案》的通知

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

各乡镇人民政府,大通街道办事处,区政府有关部门,地区有关单位:

经区政府同意,现将《大通区防范打击非法集资宣传教育工作实施方案》印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

 

2018年5月15日

 

 

大通区防范打击非法集资宣传教育工作实施方案

 

为做好防范打击非法集资宣传教育工作,提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力,从源头上有效遏制非法集资,特制定全区防范打击非法集资宣传教育活动工作实施方案如下:

一、工作目标     以保护人民群众切身利益、维护社会稳定为出发点,推动各部门之间建立相互配合、行之有效的宣传教育工作机制,引导社会公众不断增强法制观念,深刻认识非法集资的危害性,增强风险防范意识,自觉抵制和远离非法集资;不断扩大宣传教育工作覆盖面,增强宣传教育效果,营造防范和打击非法集资活动的良好氛围。     二、工作安排

(一)职责分工

本次活动由区处非办负责组织协调,各乡镇(街道)、区各行业主(监)管部门具体负责组织实施。

(二)宣传内容  1、法律法规宣传。宣传打击和处置非法集资有关法律、法规和政策,让广大群众充分认识到非法集资不受法律保护,政府不会买单,增强“理性投资”和“风险自担”意识,教育群众自觉远离非法集资。   2、金融知识宣传。宣传普及相关金融知识,向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段,教育群众怎样识别非法集资,提高社会公众的识别能力;介绍合法的投资渠道和理财方式,引导群众理性投资。

3、重点领域宣传。以投资理财、互联网金融、私募股权投资、农村合作社、民办教育等领域为重点,有针对性地开展业务宣传和风险提示。

4、典型案例宣传。宣传近年来查处的典型非法集资案例,以案说法,揭露犯罪分子的惯用伎俩,揭示非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性,引导群众自觉抵制非法集资,积极支持打击和处置非法集资。   (三)宣传方式   1、日常宣传。各乡镇(街道)深入乡村、社区、营业网点、车站、广场、农村集镇等人员密集的场所,通过悬挂宣传标语、张贴海报、设置宣传栏、发放宣传资料等形式进行宣传;区各行业主(监)管部门负责在本行业内开展宣传;辖区内各营业机构利用电子荧屏等媒介滚动播放宣传标语。

区处非办和区委宣传部通过网络、报刊等各类媒体,通过专题、专栏、在线访谈等形式,组织开展广泛宣传。

2、集中宣传。确定5月份为防范打击非法集资宣传月,并安排一天时间进行集中宣传,各乡镇(街道)负责在辖区群众集聚地进行集中宣传;区处非办负责组织区各行业主(监)管部门在区政府门前开展集中宣传。集中宣传日时间待定。   三、工作要求   (一)统一思想,提高认识

各单位要增强政治意识、大局意识、责任意识、法律意识,严格按照工作方案,认真落实每项工作,按照职责分工,密切协作,采用灵活多样、生动有效的方法,努力扩大宣传教育覆盖面,增强宣传教育工作的实效,确保宣传教育工作落到实处。

(二)掌握政策,严格把关

各单位要认真学习政策法规,加强对工作人员的业务培训,使他们深刻领会精神实质,准确把握政策界限。要不断强化正面宣传工作,充分利用宣传资源,始终把握和引导好社会舆论导向,牢牢掌握工作主动权。   (三)突出重点,注重实效

围绕重点案件、重点行业、重点地区,按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的要求,加大宣传教育工作力度,遏制非法集资案件高发势头,增强防范和打击非法集资工作的针对性和有效性。     附件:防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容

 

 

 

防范和打击非法集资宣传教育工作

主要参照内容

 

一 、非法集资的特征  1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。   2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。   3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。   4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。   二、非法集资的主要表现形式  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:   1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。   2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。   3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。   4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。   5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。   6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。   7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。   8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。   9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。   10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。   11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。   12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。   三、非法集资的常见手段  1.承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。   2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。   3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。   4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。   四、非法集资的社会危害  非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。   五、参与非法集资形成的风险及损失承担  根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。   六、从事非法集资活动会受到的法律处罚  (一)集资诈骗罪   《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。   (二)非法吸收公众存款罪   《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。   (三)非法经营罪   《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:……(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。   (四)合同诈骗罪   《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:   1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;   2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;   3.没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;   4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;   5.以其他方法骗取对方当事人财物的。   (五)擅自发行股票、公司、企业债券罪   《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定:未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。   (六)组织、领导传销活动罪   《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。”   (七)没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚   1.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。   2.《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定:未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任;并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。   3.《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定:未经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的,由证券监督管理机构予以取缔,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的,处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以3万元以上30万元以下的罚款。   4.《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自募集基金的,责令停止,返还所募资金和加计的银行同期存款利息,没收违法所得,并处所募资金金额1%以上5%以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。第八十七条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的,责令停止,没收违法所得;违法所得100万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足100万元的,并处10万元以上100万元以下罚款;给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,依法承担赔偿责任;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处3万元以上30万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。   5.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定:设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由中国人民银行没收非法所得,并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定:擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。   6.《禁止传销条例》第二十四条规定:有本条例第七条规定的行为,组织策划传销的,由工商行政管理部门没收非法财物,没收违法所得,处50万元以上200万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为,介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,没收非法财物,没收违法所得,处10万元以上50万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为,参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处2000元以下的罚款。第二十五条规定:工商行政管理部门依照本条例第二十四条的规定进行处罚时,可以依照有关法律、行政法规的规定,责令停业整顿或者吊销营业执照。   七、防范和打击非法集资宣传教育标语口号  (一)远离非法集资,拒绝高利诱惑   (二)珍惜一生血汗,远离非法集资   (三)天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱   (四)提高风险防范能力,自觉抵制非法集资   (五)抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道   (六)树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱   (七)远离非法集资,建设美好生活   (八)防范非法集资,人人有责   (九)提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗   (十)打击非法集资,共创社会和谐   (十一)打击非法集资,维护群众利益    (十二)打击非法集资,维护金融稳定,共创和谐社会   (十三)参与非法集资,自己承担损失   (十四)非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担   (十五)警惕以私募股权投资等名义,提供所谓高额回报的非法集资陷阱   (十六)警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动

 


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